Помощь юриста
Назад

Можно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам

Опубликовано: 22.11.2019
0
2

Виды и схемы мошенничества

Современные технологии не стоят на месте, а вместе с ними
мошенниками изобретаются новые схемы обмана. Попасть в сети аферистов может
любой человек, особому риску подвергается старшее поколение. Такие люди не
осведомлены о возможных мошеннических схемах, они более доверчивы, поэтому не
могут сразу распознать обман.

Мошенники часто пытаются списать деньги со счета банковской
карты или электронного кошелька. Нередки случаи, когда человек переводит
средства злоумышленникам по доброй воле и лишь спустя некоторое время понимает,
что имеет дело с мошенниками.

Весьма популярной схемой мошенничества стала продажа
несуществующего товара на различных сайтах, например, Авито. Часто цена на
подобный товар значительно ниже рыночной, поэтому люди попадаются на уловку при
желании сэкономить. Мошенники сообщают о том, что находятся сейчас в другом
городе и, чтобы забронировать покупку, предлагают оплатить задаток или полную
сумму товара. После перевода средств телефонный номер афериста становится
недоступным и покупатель остается без денег и заказанного товара.

Еще один способ обмана – покупка какой-либо вещи на торговых
площадках Авито или Юла. Злоумышленник связывается с продавцом и сообщает о
желании срочно купить товар. Деньги он предлагает перевести на карту, вместе с
номером пластика он запрашивает дополнительно трехзначный код на оборотной
стороне. Зная мобильный телефон, номер карты и CVV2/CVC2 код, мошенники
списывают все средства, которые находились на счете продавца.

Можно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам

Таким образом, лишиться денег с карты можно двумя способами:

  1. Перечислив добровольно деньги за несуществующие
    товары и услуги.
  2. При перехвате конфиденциальных сведений третьими
    лицами.

Мошенники готовы на все, чтобы завладеть чужими деньгами,
поэтому могут работать под видом благотворительного фонда. При перечислении
пожертвований редко кто из людей проверяет информацию о деятельности фонда. Популярная
схема обмана – проведение розыгрышей и лотерей. Злоумышленники рассказывают о
победе и вручении ценного приза, для получения которого необходимо оплатить
доставку.

Списать деньги могут не только с карты и электронного
кошелька, но и с баланса мобильного телефона. Старый трюк, когда человеку
поступает смс сообщение с просьбой родственника пополнить баланс телефона. При
этом указывается, что проситель попал в беду, а все подробности сможет рассказать
позднее.

Другой вариант — абоненту, чей номер привязан к аккаунту
социальных сетей, приходит смс для подтверждения разблокировки учетной записи.
После ввода кода деньги исчезают в неизвестном направлении.

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию. В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников. Обязательно возьмите с собой паспорт.

Предлагаем ознакомиться:  Несвоевременное отражение операций в бухгалтерском учете нарушение

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк. Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде. Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Что делать в первую очередь

Если мошенникам удалось списать деньги с карты, электронного
кошелька (Киви, Яндекс.Деньги и др.) или мобильного номера, необходимо срочно
обратиться в банк, платежную систему или к оператору сотовой связи для
урегулирования вопроса.

В случае, когда
человек по своей воле перевел деньги третьему лицу, необходимо в течение 24
часов обратиться в банк и сообщить об ошибочном переводе. Если нет
возможности сразу посетить банк и оставить заявление, нужно позвонить на
горячую линию. Если клиент оформил перевод по своей инициативе, то вернуть
потраченные средства будет очень непросто. Ведь фактически пользователь дал
согласие на проведение операции.

При хищении средств со счета необходимо подать в банк вместе
с заявлением объяснения, что деньгами воспользовались мошенники незаконно. Банк
обязан вернуть всю сумму, которая была украдена. Следующий шаг – обращение в
полицию. Если представители правопорядка расценят ситуацию как хищение средств,
на злоумышленника будет заведено уголовное дело. Если банк ответил отказом на
запрос вернуть украденные с карты или счета средства, можно смело обращаться в
суд за защитой своих интересов.

С целью предотвращения случаев несанкционированного
снятия денег со счетов пользователей был разработан закон о сомнительных
банковских операциях. Любые действия, которые вызывают у банка подозрения,
будут приостанавливаться до тех пор, пока клиент не подтвердит, что перевод он
осуществляет по своей воле.

При обнаружении сомнительной операции банк блокирует
полностью счет клиента. Невозможным становится не только перевести деньги, но и
снять наличные в банкомате. Так действуют, например, Сбербанк и банк «Тинькофф».
Разморозить счет можно после обращения клиента на горячую линию или при личном
визите в банк.

Предлагаем ознакомиться:  Можно сменить фамилию если результаты ЕГЭ уже готовы

В личном кабинете Сбербанк Онлайн можно увидеть, что
транзакция приостановлена до обращения клиента в банк. К подозрительным
операциям могут быть отнесены:

  • перевод на счет стороннего банка;
  • крупная сумма перевода или снятия наличных.

«Тинькофф» может потребовать от клиента не только согласия
по телефону, но и документального подтверждения личности клиента и
целесообразности перевода.

Если деньги мошенникам были перечислены с электронного
кошелька (Яндекс. Деньги, QIWI,
WebMoney и др.),
необходимо обратиться в службу поддержки электронной платежной системы. При
обращении нужно указать, что перевод был совершен ошибочно. Чем быстрее
пользователь свяжется со службой поддержки, тем выше шансы сохранить свои
сбережения.

Если злоумышленник не успел воспользоваться деньгами, то
средства блокируются и возвращаются отправителю. При несанкционированном снятии
денег нужно установить личность получателя и подать заявление в полицию о факте
мошенничества. Далее подается иск в суд с требованием взыскать деньги с
получателя платежа.

Если обнаружено, что со счета мобильного телефона украдены
деньги, нужно незамедлительно связаться с оператором связи. Сотрудник компании
сотовой связи поможет заблокировать сим-карту и даст информацию о последних
транзакциях. Далее необходимо обратиться в офис обслуживания и запросить детализацию
звонков и смс.

Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Средства могут быть списаны при ошибочном звонке или смс на
платные номера. Это могут быть различные смс-рассылки с предложением
пожертвовать деньги, выгодной распродажей и т.д. В ответ предлагается отправить
смс или совершить звонок. Если пользователь попадается на уловку и звонит на
незнакомый номер, с баланса мобильника снимается значительная сумма.

Порядок действий в такой ситуации:

  • связаться с оператором и сообщить о несанкционированном
    списании средств;
  • обратиться в полицию с заявлением.

Операторы часто идут навстречу пострадавшим абонентам и
компенсируют потраченные средства. Номер мошенника, с которого производится
смс-рассылка, блокируется.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

Предлагаем ознакомиться:  Как оформить квартиру по завещанию по законам РФ?

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Шансы вернуть отправленные деньги

В ситуациях, когда деньги похищены злоумышленниками с карты,
электронного кошелька или мобильного телефона, есть большая вероятность, что
украденные средства удастся вернуть. Главное не затягивать с обращением в банк
или платежную систему. Если мошенник не успел снять и перевести деньги, то
банк, платежная система или оператор могут аннулировать платеж, заблокировать
сумму и вернуть ее отправителю.

При попадании в неприятную ситуацию, связанную с
перечислением средств мошенникам, не стоит опускать руки. Шансы вернуть
собственные сбережения есть всегда, а обращение в полицию и суд поможет найти
афериста и заставить компенсировать потери.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Можно ли вернуть деньги, если перечислил их мошенникам

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист. Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением. Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

, , , , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector