Помощь юриста
Назад

Возврат дебиторской задолженности – услуга от Консалтинговой Группы ЭТАЛОН

Опубликовано: 27.10.2019
0
1

Разновидности долга

Долг имеет несколько видов. Его называют нормальной задолженностью, если у покупателя с продавцом есть договоренность об отсрочке оплаты. Наличие нормальной дебиторской задолженности является приемлемым фактов практически повсеместно.

Проблема появляется, когда оплата задолженности производится спустя несколько дней, после истечения срока. Такая задолженность дебитора считается просроченной. Хуже всего, если дебиторский долг приобретает статус безнадежной задолженности. Это случается, когда оплата по счетам не будет произведена из-за неплатежеспособности покупателя.

Менеджеры и работники, занимающиеся задолженностью своих дебиторов, активно работают над тем, чтобы как-то снизить просрочку оплаты.

Возврат дебиторской задолженности юристами Консалтинговой Группы ЭТАЛОН

Юристы КГ ЭТАЛОН готовы вернуть Вашу дебиторскую задолженность с помощью применения новых законодательных возможностей по привлечению к субсидиарной ответственности руководителей фирм-должников.

Так в феврале 2019 года, по поручению нашего Доверителя, юристы КГ ЭТАЛОН превратили исполнительный лист с фирмы — безнадёжного должника в исполнительный лист на директора этой фирмы правовыми методами без  прохождения полной процедуры банкротства и финансирования услуг арбитражного управляющего. Апелляционная инстанция утвердила это решение.

Мы понимаем, что Вам нужны деньги, а не суд, но эффективный возврат долгов без прохождения судебной процедуры в рамках правового поля невозможен.

Предлагаем Вам бюджетно провести суды, получить исполнительные листы и возвратить долги.

Мы проведём для Вас бесплатный предварительный анализ первичных долговых документов и финансового состояния должника.

В бесплатный пакет слуг входит:

  • Анализ документов, подтверждающих право требования к должнику
  • Телефонное интервью представителя кредитора
  • Проверка должника в системе СПАРК
  • Устное заключение о перспективе взыскания долга, необходимости подготовки дополнительных документов и предложение о тактике возврата долга.

1. Досудебное урегулирования спора.

В соответствии с п. 5. ст. 4. АПК РФ, до подачи искового заявления в суд, необходимо осуществить досудебное урегулирования спора. Если срок не определен в Договоре, в соответствии с АПК РФ срок составляет 30 календарных дней с даты направления должнику претензионного письма.

  • расчет суммы задолженности по претензии с учетом договорной неустойки или процентов в порядке, предусмотренном ст.395 ГК РФ,
  • составление досудебного претензионного письма.

2. Судебное представительство (по истечении срока досудебного урегулирования), включая:

  • расчет суммы исковых требований с учетом договорной неустойки (процентов по ст. 395 ГК РФ), расчет государственной пошлины за рассмотрение искового заявления в Арбитражном суде,
  • составление искового заявления к Ответчику,
  • формирование комплекта документов для суда, предусмотренных ст. 126 АПК РФ,
  • подача комплекта документов в Арбитражный суд (электронно);
  • представление Ваших интересов в Арбитражном суде, составление сопроводительных писем и/или ходатайств, и/или заявлений процессуального характера по делу.

Возврат дебиторской задолженности – услуга от Консалтинговой Группы ЭТАЛОН

3. Составление и подача заявления о выдаче исполнительного листа на основании положительного решения Арбитражного суда.

4. Составление заявления для подачи исполнительного листа в Банк Должника с целью безакцептного списания денежных средств.

Стоимость комплекса услуг составляет 32 тыс. руб. (упрощенный порядок). В большинстве случаев эту сумму мы получаем с должника в качестве компенсации расходов.  

Юристы Консалтинговой Группы ЭТАЛОН применят механизм субсидиарной ответственности и переведут долг юридического лица на физическое (руководителя компании) в случае, если активов у должника не окажется.

Важно.

Далеко не все ситуации по возврату дебиторской задолженности доходят до суда. В 30% случаев дело решается путем переговоров с должником и написания претензионных писем. При этом основным фактором успеха является время. Юристы компании рекомендуют начинать звонить контрагенту уже через несколько дней просрочки платежа и высылать письма не позднее недели с момента возникновения долга.

Предлагаем ознакомиться:  Образец заявления в суд о взыскании задолженности по алиментам

Возврат дебиторской задолженности – это работа, требующая не только знаний, но и опыта. Специалисты КГ ЭТАЛОН имеют богатую практику по данному вопросу, знают специфику и тонкости, которые необходимо учитывать при осуществлении возврата задолженности.

Специалисты КГ ЭТАЛОН проведут бесплатный предварительный анализ документов на возврат дебиторской задолженности, оценят степень обоснованности выдвигаемых требований, перспективу взыскания долга и необходимость подготовки дополнительных документов. Занимаясь возвратом дебиторской задолженности, юристы компании используют многолетний опыт и собственные наработки в данной сфере.

* Компания, являющаяся крупнейшим дистрибьютором Российских производителей продуктов питания, осуществляющий поставки товаров на территории Российской Федерации, сотрудничает с нашей компанией более 12 лет, наши юристы успешно представляют интересы данного клиента по взысканию дебиторской задолженности с Должников в досудебном и судебном порядке, а также в исполнительном производстве. Общая сумма возвращенных долгов превысила 3 миллиарда руб.

* У компании — Доверителя образовалась дебиторская задолженность по Договору поставки. Юрист КГ ЭТАЛОН на стадии переговоров с Должником подписал Дополнительное соглашение, в котором была зафиксирована дата погашения задолженности перед Поставщиком, а так же неустойка в размере 1% за каждый день просрочки неисполнения обязательств по оплате.

* Юристы КГ ЭТАЛОН добились вступления в силу определения Арбитражного суда города Москвы о привлечении контролирующего лица должника к субсидиарной ответственности. Фактически без прохождения полной процедуры банкротства и финансирования услуг Арбитражного управляющего исполнительный лист на взыскание долга с фирмы превратился в исполнительный лист на директора фирмы-должника.

Суд посчитал, что действия и бездействия директора привели к невозможности полного погашения должником требований кредитора и явились причиной банкротства должника:

  • неправомерный отказ вернуть заявителю денежные средства, внесенные в счет Договора о реализации туристского продукта;
  • неправомерное удержание денежных средств заявителя, которое привело к дополнительной обязанности выплатить неустойку и штраф по Закону РФ «О защите прав потребителей»;
  • прекращение туроператорской деятельности с отказом в предоставлении дальнейшего финансового обеспечения ответственности должника как туроператора, предусмотренной ст. 17.1. Федерального закона от 24.11.1996 г. № 132-ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации»;
  • фактическое прекращение хозяйственной деятельности должника, которое привело к невозможности погашения должником законного требования заявителя.

Апелляционная инстанция согласилась с данными выводами суда первой инстанции. Положительный экономический эффект Доверителя составил около 3,5 млн руб.

*  Юристами нашей компании успешно представлены интересы юридического лица в ходя взыскания задолженности (более 30 млн. руб.) через службу судебных приставов. В ходе исполнительного производства у должника (при отсутствии денежных средств на счетах) было выявлено более 40 земельных участков, общей площадью более 3000 Га, находящихся в долгосрочной аренде. Процедура реализации указанных прав аренды позволила получить деньги, необходимые для погашения долга нашему клиенту.

Возврат дебиторской задолженности – услуга от Консалтинговой Группы ЭТАЛОН

* Доверитель обратился в КГ ЭТАЛОН с задачей взыскания с контрагента задолженности за поставленный товар (продукты питания) и штрафных санкций, предусмотренных договором поставки, в общей сумме более 5,7 млн. руб. В рамках дела контрагентом Доверителя были поданы встречные требования о взыскании штрафных санкций в размере более 1 млн. руб.

Почему покупатели не выполняют свои обязательства

Причины отказа в выполнении обязательств могут быть разными. Причем проблема может возникать и при работе с добросовестными покупателями. Человек не может быть уверен в том, что его бизнес будет идти идеально. Дебитору может попасться неблагонадежный клиент, который подведет с оплатой. Или его крупного клиента переманит другой более успешный бизнесмен, а деньги в товар или услугу уже вложены. Отсюда и получается неплатежеспособность.

Причина неплатежеспособности может иметь политический характер. Если в организации дебитора произошли изменения, которые повлекли за собой смену владельца или банкротство. Долг может образоваться из-за проблем связанных с тем, что клиент компании может иметь деловые отношения с конкурирующими организациями. Особенно если его отношения с конкурентами более тесные. Поэтому, предпочтения в оплате будут отданы конкуренту.

Чтобы взыскание дебиторской задолженности прошлых лет произошло,  нужно обратиться за помощью в суд. Для передачи дела необходимо иметь документы, в которых будет вся информация о клиенте-должнике, о размере долга, и вся информация о компании-продавце.

Предлагаем ознакомиться:  Из декрета в декрет в 2019 году: выплаты и порядок оформления отпуска

Как предотвратить появление задолженности

Для предотвращения задолженности клиентов в будущем, нужно требовать от покупателя, чтобы он в определенный срок выплатил деньги за товар. Важно, чтобы клиент дал твердое подтверждение своим словам. Еще лучше, если при договоренности будут присутствовать свидетели. Строгие меры необходимы, если клиент новый, и его платежеспособность неизвестна.

Причиной того, что покупатель не оплачивает покупку, могут служить обстоятельства, за которые он не может отвечать. Ими могут быть стихийные бедствия или авария на производстве, которая влечет финансовые проблемы. Есть и клиенты, которые намеренно не платят по счетам. Эта категория недобросовестных покупателей.

Перед заключением договора на отложенный платеж, необходимо проверить клиента на платежеспособность. Помимо его устного подтверждения, нужно получить сведения от тех, с кем он работал раньше. Если в предоставленной информации от поставщиков есть те, кто не получил оплату с покупателя или она была взыскана через суд, не стоит связываться с клиентом. Нужно проверить платежеспособность покупателя в отношении определенного товара. В оценке кредитной истории может помочь рейтинг клиента.

Особенности расчета

Компании и организации являются клиентами многих поставщиков. Среди множества они выбирают тех, чья продукция приносит больше прибыли. С такими поставщиками фирмы стараются работать без задолженностей. Даже небольшая просрочка может пошатнуть доверие поставщика, а это сулит снижение прибыли. Востребованные поставщики меньше всех имеют просроченную оплату, а неплательщики сведены к минимуму.

С сильными поставщиками неблагонадежные компании стараются не связываться, так как знают, что это может плохо для них закончиться, а нормальные платежеспособные клиенты делают все возможное, чтобы вовремя провести оплату во избежание снижения прибыли и возможных неприятностей со стороны кредитора.

Методы возврата дебиторской задолженности

Существуют методы возврата дебиторской задолженности, которые применяются для сокращения количества проблем. Есть менеджеры, которые призваны работать с клиентами-должниками. Они отслеживают платежи клиентов компании-поставщика и напоминают дебиторам о приближении времени оплаты.

Возврат дебиторской задолженности – услуга от Консалтинговой Группы ЭТАЛОН

Не нужно забывать о слишком предприимчивых менеджерах по продажам. Им главное выполнить план. Факт невозможности своевременного расчета во внимание не принимается. Поэтому задолженность покупателя часто возникает из-за такого типа менеджеров, за небольшую плату выступающих поручителями перед компанией за платежеспособность клиента, который заведомо не сможет вернуть долг.

Чтобы предприятие было устойчивым в вопросе финансов, нужно внимательно следить за дебиторской задолженностью, своевременно выявлять ее и устранять. Существует несколько методов, с помощью которых предприятие может взыскать с должника необходимую сумму:

  1. Договорный метод.
  2. Возврат долга через суд.
  3. Возврат задолженности с помощью коллекторов.
  4. Обращение в правоохранительные органы.

Данный метод можно использовать в случае достаточно ответственного контрагента. По статистическим результатам, в 60% случаев долг можно вернуть без судебного разбирательства. Иногда встречаются случаи, когда уплатить дебиторскую задолженность контрагент просто забывает (бухгалтерия пропустила сроки оплаты, секретарь не передал начальнику предприятия акт выполненных работ и т.п.).

Предлагаем ознакомиться:  Можно ли оспорить решение суда о разводе?

Иногда бывает достаточно направить к неплательщику письмо с претензиями. Данный метод досудебного урегулирования спорных вопросов обязателен только в случае соглашений, прописанных в договоре. На практике же такой способ применяется намного чаще.

В претензионном письме ни в коем случае не стоит угрожать и требовать немедленного погашения задолженной суммы. Данный метод относится к дружественному урегулированию споров, поэтому он должен способствовать добровольному возврату всех долгов. В письме можно перечислить пункты договора, которые были нарушены должником, какие меры к нему могут быть применены в случае отказа выплачивать задолженность, какими нормами законодательства регулируется ответственность контрагента.

В зависимости от добросовестности клиента и его финансового состояния, досудебный порядок взысканий дебиторской задолженности может либо привести к нужному результату, либо никак не повлиять на сложившуюся ситуацию.

Во втором случае предприятие может подать на должника иск в арбитражный суд. По статистическим данным, на сегодняшнее время нагрузка на системы хозяйственных судов составляет около 100 дел в месяц. Исходя из этого, можно подсчитать, что за 1 день работы судья рассматривает приблизительно 5 дел. Это говорит о большой популярности данного метода и немалом доверии к такой системе.

Виды задолженностей

Перед обращением в суд нужно совершить некоторые действия, которые поспособствуют правильному и быстрому разрешению дела. К ним относятся:

  • сбор и последующий анализ всех доказательств (накладные, акты выполненных работ, договора, переписка с должником, акты сверки взаиморасчетов);
  • определение подсудности и подведомственности возникшей ситуации суду (в этом вопросе лучше всего сразу обратиться к юристу);
  • подготовка иска, который должен соответствовать всем нормам процессуального документа. В нем должны быть правильно указаны все реквизиты и обоснования обращения;
  • оплата государственной пошлины.

После судебного разбирательства решение суда (исполнительный лист) передается либо в службу приставов, либо непосредственно вам в руки.

При взыскании задолженности субъекты хозяйственности достаточно часто обращаются за помощью к коллекторской организации. В работе данных агентств есть несколько плюсов:

  • все расходы будут возмещены ответчиком в суде;
  • гарантии качественного ведения дела и правильной подготовки всех документов;
  • не нужно отвлекать штатного юриста от решения текущих проблем организации;
  • коллекторы — это высококвалифицированные специалисты, знающие свое дело.

Коллекторские организации, кроме предоставления услуг по взыскании дебиторской задолженности, могут выступать и в качестве кредитора. Они выкупают долг в организации, то есть выплачивают сумму долга, кроме определенного процента, а с контрагента взыскивают весь долг.

На практике иногда возникают случаи, когда под видом осуществления хозяйственной деятельности правонарушитель совершает преступление, например мошенничество. В этом случае руководитель организации может заключить с контрагентом договор о поставке товаров с условиями частичной или полной предоплаты. Но оплаченный товар так и не поставляется в описанные в договоре сроки. Более того, поставщик и не намеревается осуществлять поставки, а денежные средства выводятся с оборота предприятия.

Чтобы не попасть на мошенников, перед подписанием договоров необходимо осуществлять такие действия:

  • изучать отзывы о компании, которой будет предоставляться кредит;
  • осуществлять проверку контрагентов путем сбора о них информации;
  • применять методы обеспечения обязательств по договорам.

Возврат дебиторской задолженности

Поэтому, чтобы избежать возникновения просроченной дебиторской задолженности, руководству компании до заключения договоров следует детально изучать контрагентов, анализировать их платежеспособность, финансовую устойчивость и деловую репутацию, а также правильно выбирать методы влияния на контрагента, которые бы позволили добиться погашения долга в кратчайшие сроки.

, ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector